监管动态｜因反洗钱违规等行为被罚757万 南京银行如何走出业务违规泥潭？

监管动态｜因反洗钱违规等行为被罚757万 南京银行如何走出业务违规泥潭？本站　　继2天收21张罚单之后，南京银行又收到央行新罚单

　　继2天收21张罚单之后，南京银行又收到央行新罚单。12月31日，人民银行南京分行罚单显示，南京银行被罚736万元，没收违法所得20.88万元，合计被罚款756.88万元。同时，该行多名负责人受罚。

　　在过去的两年时间里，南京银行陷入违规泥潭的原因是其高管层频繁的人事变动。从2019年开始，南京银行高管曾多次变动。2020年3月，南京银行的行长之位终于尘埃落定。但此次又收新罚单，南京银行如何走出业务违规泥潭仍有待考察。

　　12月31日，人民银行南京分行发布的行政处罚信息显示，南京银行因存在未按规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；未按规定报送账户开户资料；未按规定开立账户使用；未按规定加强特约商户与受理终端管理；违规占压财政资金多项违法行为，央行南京分行对其处以警告，并处罚款736万元，没收违法所得20.88万元。

　　多项违法违规，南京银行的相关负责人也难辞其咎。陈晓辉、周猛、戚梦然对南京银行反洗钱违规行为负有直接责任，人民银行南京分行对其分别处以3.5万元的罚款。文斌对南京银行未按规定加强特约商户与受理终端管理违规行为负有直接责任，人民银行南京分行对其处以5万元的罚款。

　　记者注意到，这并非南京银行首次收到央行反洗钱罚单。2019年2月，人民银行杭州中心支行公布的行政处罚信息显示，南京银行杭州分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定进行大额和可疑交易报告的违法行为，人民银行杭州中心支行对其开具罚单，并对两项违法行为分别处罚款40万元、25万元。

　　从其他罚单来看，梳理银保监罚单显示，2020年6月4日、6月5日，南京银行连续两日收到江苏银保监局21张罚单，累计罚款金额超1400万元。

　　值得注意的是，南京银行作为城商行的领头羊，而如今却面临业绩增速放缓的窘境。财报显示，自2019年起，该行营收、净利增速开始出现下滑，2019年第一季度至第四季度，该行营收增速分别为30.3%、16.95%、16.68%、10.74%；净利增速分别为15.04%、15.07%、15.95%、2.64%。进入2020年后，该行业绩面临增速下滑的趋势进一步加剧，2020年第二季度，该行实现营收为77.05亿元，环比下降23.2%，实现净利润为34.7亿元，环比下降7.5%；而2020年第三季度，该行实现营收为73.07亿元，环比下降5.17%，实现净利润为28.67亿元，环比下降17.4%。

　　新华融媒看财经记者针对业务屡屡违规和业绩增速放缓等相关问题致电南京银行，接电工作人员表示会传达相关问题，截至发稿前未收到其相关回复。

　　在过去的两年时间里，南京银行屡屡受罚的原因是其高管层频繁的人事变动。从2019年开始，南京银行高管层多次变动一直成为外界对该行的关注点。

　　2019年2月，南京银行公告显示，该行资产管理业务中心总经理戴娟、资金运营中心副总经理董文昭及该行投资机构鑫元基金管理有限公司副总经理李雁三人，因个人原因，不能正常履职。

　　据悉，1997年，戴娟进入南京银行，成为了南京银行不折不扣的债市一姐。据财新报道，2019年2月15日戴娟被南京市纪委带走协助调查，便一直处于失联中，原因或涉债市贪腐。

　　2019年5月24日，南京银行发布公告显示，该行原行长束行农因工作调动原因辞去了其担任的包括行长一职在内的全部职务。该行原行长束行农的辞职自当年5月24日起生效。此后，该行行长一职空缺长达一年。值得一提的是，在公告中，该行同时表示，南京银行经营管理不受影响。

　　2020年3月31日，南京银行发布公告显示，第八届董事会第二十二次会议通过了《关于提名林静然先生为南京银行股份有限公司第八届董事会董事候选人的议案》。同时，公告上显示，1974年出生的林静然，曾是民生银行南京分行的、行长。

　　2020年9月17日，南京银行发布公告显示，2020年第一次临时股东大会选举产生了公司第九届董事会11名董事，公司高级管理人员也通过选举产生。此前担任民生银行南京分行、行长的林静然，出任南京银行行长；副行长中内部提任了三人，分别是南京银行董秘江志纯以及两位业务总监宋清松和陈晓江。

　　据了解，南京银行新行长林静然深耕银行业多年。该行长在上任南京银行行长不到一年便斥资百万元首次增持该行股份。于11月5日，南京银行公告显示，行长林静然此次增持公司股份13.80万股，价格7.66元/股，增持金额约106万元人民币，并且承诺三年内不减持。

　　南京银行的行长之位终于尘埃落定。但此次又惊现反洗钱罚单，南京银行如何走出业务违规泥潭仍有待考察，新华融媒看财经记者将对此进行持续关注。