利用代号联系分流转移提取赃款

　　犯罪嫌疑人彼此之间不接触,也不知道对方的真实姓名,全部以代号、昵称相互联系,作案得手后,迅速利用高科技手段将赃款分流、转移、取现,与侦查机关抢时间、比速度……

　　9月20日,《法制日报》记者从河南省濮阳市公安局孟轲分局获悉,该局历时8个月,行程数万公里,成功打掉一全链条式特大系列电信诈骗犯罪团伙,抓获犯罪团伙成员43人,破获系列电信诈骗案件600多起,缴获作案用的银行卡432张、扣押作案手机51部,被害人遍布多个省市人数达1100多人,涉案金额1400多万元。

　　据悉,2018年12月19日,孟轲分局辖区居民冯某报警称,12月16日中午,他在家中接到一个电话,询问其是否想要贷款。正为贷款发愁的他一听,当即询问需要什么手续。对方以需要银行流水为由,让其把5000元打到所提供的银行卡上。冯某刚开始有些犹豫,担心被骗,但年底急着用钱,还是打过去了5000元。没多久,对方给其打电话说,钱已如数退回。他认为对方讲诚信,真的是要银行流水。随后在对方的引导下,冯某一步步告知自己的银行卡号和验证码。后来,他发现自己银行卡内的1万元被转走,与对方再也联系不上。

　　孟轲分局初查发现,此案件是系列案件,且系团伙作案,涉案金额巨大,遂抽调专人成立专案组进行侦查。专案组在濮阳市公安局有关部门的配合下,运用多种侦查手段,精准研判,逐步查清了此犯罪团伙组织分工和作案特点。

　　专案民警根据被害人提供的嫌疑人银行卡,迅速对资金流向展开侦查,先后转战湖北孝感、武汉,四川成都、宜宾及云南曲靖、河北石家庄、福建安溪、河南郑州等6省8市调查取证,锁定嫌疑人。今年2月,民警相继将负责取款的胡某等13人抓获,3月上旬将实施诈骗的邱某等6人抓获,3月末相继将负责转移资金的陈某等4人抓获,5月末相继将贩卖个人信息的刘某等13人抓获,8月末又陆续抓获各链条犯罪嫌疑人7人。

　　经查,这一系列电信诈骗案件分为四个链条。第一个链条的嫌疑人在知名网站发布办理高额贷款的广告,诱使客户填写信息,再以每条40至50元不等价格进行贩卖;第二个链条的嫌疑人买入信息后,根据客户需求,实施精准诈骗,骗取2000元至5万元不等;第三个链条的嫌疑人通过第三方支付平台刷P0S机将所骗钱款转移至作案用的银行卡;第四个链条为取款阶段,上一阶段嫌疑人将资金转入银行卡后,负责取款的嫌疑人接到微信取款通知,指使专门人员到附近ATM机将钱取出。

　　据嫌疑人交代,他们利用一些人征信低、无法在银行办理无抵押贷款又急需用钱的心理,先通过不法途径获取、购买大量公民个人信息,后冒充客服人员与被害人联系,称办理银行的贷款都需要一定的银行交易流水,以刷银行流水为由,让被害人把几千元不等数额的钱转账到所提供的银行卡上,而后如数退回,反复几次之后,获取被害人的信任,当被害人转入大额款项后,便不再退回,直接将其拉黑,或者通过上述手段骗取被害人银行卡号和手机短信验证码,再将其银行卡上的钱直接转走。

　　孟轲分局案件侦办大队副大队长梁方聚介绍说,电信诈骗案具有跨区域、专业性、隐蔽性等特点,再加上此案是团伙作案,犯罪嫌疑人反侦查意识强,且被害人对嫌疑人情况无从得知,侦查取证难度大。民警对所有的线索进行综合梳理、剖析,最终确定了这一团伙的组织架构及人员组成。

　　“电信诈骗案的初查需要有一定的证据线索才能启动,主要来自于两个方面,一是被害人报案,二是公安机关的发现。”梁方聚坦言,随着对网络电信诈骗案的打击力度持续加大,犯罪团伙不断调整运行模式,嫌疑人一般有多个身份,作案时彼此以代号、昵称相互联系,不直接见面,得手后,能够利用高科技手段将赃款迅速分流、转移、取现。

　　专案组民警提示,被害人报案是电信诈骗案件最重要和最直接的证据之一。一旦被骗,应当及时报案,重点讲述发案时间、被骗方式、转账方式、转账金额、转账账号等内容,以便警方及时采取补救措施,最大限度地挽回损失。同时,公众要提高防范意识,不要随意将身份信息和银行卡号提供给他人,转账汇款要谨慎,贷款要通过正规渠道办理。对于陌生来电、非法链接,应不予理睬。

法制日报记者 赵红旗 通讯员 罗兆峰 焦美山