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　　（2）按照《关于调解贸易银行存款丧失筹办羁系请求的告诉》（银监发〔2018〕7号）划定，对各股分制银行实施差同化静态调解“拨备笼盖率”和“存款拨备率”羁系尺度。

　　停止陈述期末，本团体存款总额49,846.30亿元，比上年底增长1,581.52亿元，增加3.28%。

　　处理上投摩根资产组所获得的现金对价已由上海信任资产组获得，并同步增长了上海信任资产组的账面代价。除上述状况外，今年度本团体商誉所属的其他资产组未发作变革。

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　　公司实施一级法人体系体例，接纳总分行制。按照经济效益和经济区划准绳，根据天下性贸易银行的开展规划，公司在海内大中都会和沿江内地、东北和中西部地域的主要中间都会前后设置了分支机构。陈述期内，公司新设传统支行51家，新设社区银行3家，撤并社区银行46家。停止陈述期末，公司已在31个省、自治区及直辖市和香港、新加坡、伦敦开设了42家一级分行，共1,742个分支机构。

　　陈述期末，本团体存款及垫款总额为50,177.54亿元，比上年底增加2.39%；存款和垫款总额占资产总额的比例为55.71%，比上年底降落0.59个百分点。

　　归属于母公司股东的扣除十分常性损益的净利润 33,882 50,810 -33.32 陈述期内，存款市场利率程度处于低位，同时受存量存款重订价影响，存款收益率下行更加较着。陈述期，公司连续自动夯实资产质量，加大拨备计提景区纸质门票图片，风险本钱耗用较高。

　　陈述期内，本团体资产质量连结不变，呈向好趋向。停止陈述期末，本团体不良存款完成“双降”，不良存款余额741.98亿元，比上年底削减4.21亿元，不良存款率1.48%，较上年底降落0.04个百分点。存眷存款余额1,171.19亿元，比上年底上升96.79亿元，存眷存款率2.33%，较上年底上升0.14个百分点。

　　陈述期内，公司连续促进营业构造转型和优化，加大撑持实体经济力度南京紫金山玩耍攻略南京紫金山玩耍攻略。陈述期末，母公司本外币对公存款总额（不含贴现）27,414.93亿元，较上年底增长2,374.60亿元，增加9.48%。此中，制作业中持久存款余额2,780亿元，较上年底增长597亿元，增加27.35%。绿色信贷余额5,246亿元，较上年底增长975亿元，增加22.82%。科技型企业存款余额超5,000亿元，增加超30%。普惠两增存款余额4,224亿元，较上年底增长457亿元，增加12.15%。民营企业存款余额15,211亿元，较上年底增长1,425亿元，增加10.34%。涉农存款余额3,827亿元，较上年底增长329亿元，增加9.42%。

　　前十名优先股股东之间，上述股东与前十名一般股股东之间存在联系关系干系或属于分歧动作人的阐明 1.中国安然人寿保险股分有限公司－全能－个险全能、中国安然人寿保险股分有限公司－分红－个险分红南京紫金山玩耍攻略、中国安然财富保险股分有限公司－传统－一般保险产物为分歧动作人。 2.交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号汇合资产办理方案南京紫金山玩耍攻略、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号汇合资产办理方案为统一法人。 除上述状况外，公司未知上述股东之间有联系关系干系或分歧动作干系。

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　　（1） 根本及稀释每股收益、加权均匀净资产收益率按照《公然辟行证券的公司信息表露编报划定规矩第9号——净资产收益率和每股收益的计较及表露（2010年订正）》计较：

　　于资产欠债表日，上海信任相干子公司资产组的可发出金额按估计将来现金流量的现值肯定。用于将来现金流量现值计较的次要参数包罗支出增加率、息税前利润率、毛利率、税前折现率等。本团体按照汗青经历及市场开展状况，在猜测期前一年已完成的财政表示根底上，思索估计将来运营范畴限定和相干收入程度等状况，综合肯定五年猜测期内的支出增加率、息税前利润率及毛利润率；本团体按照中国经济持久通货收缩率程度肯定将来不变期的支出增加率，并按照猜测期最初一期猜测程度肯定不变期的息税前利润率和毛利润率；税前折现率反应相干资产组将来现金流的特定风险。于资产欠债表日，上海信任相干子公司资产组的可发出金额高于账面代价，未发作减值。

　　（6） 片面摊薄净资产收益率=陈述期归属于母公司一般股股东的净利润/期末归属于母公司一般股股东的净资产。

　　陈述期末，本团体持久股权投资余额28.25亿元，比上年底增加6.40%。此中，对合营公司投资余额24.58亿元景区纸质门票图片，比上年底增加5.99%，陈述期末，本团体持久股权投资减值筹办余额为零。

　　上海信任 29,516 38,718 - 接纳可比买卖法肯定公道代价并思索相干处理用度 市净率(1.4倍至2.1倍) 按照可比买卖市净率倍数并按照特定风险身分对市净率停止改正

　　4. 公司2023年度别离根据企业管帐原则和国际财政陈述原则体例的财政报表均经毕马威华振管帐师事件所（特别一般合股）审计，并出具了尺度无保存定见的审计陈述。

　　2019年11月1日，公司完成A股可转换公司债券（以下简称“可转债”）刊行事情，召募资金500亿元，扣除刊行用度后召募资金净额约499.12亿元；2019年11月15日，上述A股可转债在上交所挂牌买卖，简称“浦发转债”，代码110059。

　　注：按照原银保监会2022年公布的《关于订正银行业非现场羁系根底目标界说及计较公式的告诉》划定计较，为母公司口径数据，往期数据同步伐解。

　　加权均匀净资产收益率=归属于母公司一般股股东的净利润/归属于母公司一般股股东的加权均匀净资产。

　　陈述期内，公司主动效劳实体经济，放慢转型开展程序，不竭夯实客户根底。受资产重订价、市场利率下

　　存款余额 占总存款比例（%） 不良存款率（%） 存款余额 占总存款比例（%） 不良存款率（%）

　　注：（1）本表中本钱充沛率、资产活动性比率、单一最大客户存款比例、最大十家客户存款比例、拨备笼盖率、存款拨备率根据上报羁系机构数据计较，数据口径为母公司口径。

　　可发出金额的详细肯定办法：于资产欠债表日，上海信任资产组的可发出金额按公道代价减去向置用度后的净额肯定：

　　扣除十分常性损益后的加权均匀净资产收益率 4.75 7.92 降落3.17个百分点 8.67

　　注：存款减值筹办金计提办法的阐明：本集连合合前瞻性信息停止了预期信誉丧失评价。对预期信誉丧失的计量办法反应了以下各项要素：经由过程评价一系列能够的成果而肯定的无偏几率加权均匀金额；货泉的工夫代价；在资产欠债表日不必支出没必要要的分外本钱或勤奋便可得到的有关已往事项、当前情况及对将来经济情况猜测的公道且有根据的信息。

　　注：按照中国群众银行办公厅2022年7月印发的《黄金租借营业办理暂行法子》（银办发〔2022〕88号）有关划定，自2023年起，本团体与金融机构间展开的黄金租借营业，租出端从“贵金属”调解至“拆出资金”列报，租入端从“买卖性金融欠债”调解至“拆入资金”列报，同口径调解2022年底比力数据。

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　　（5） 均匀总资产收益率=净利润/资产均匀余额，资产均匀余额＝（期初资产总额＋期末资产总额）/2。

　　（3）体系主要性银行附加本钱：按照群众银行《体系主要性银行附加羁系划定（试行）》，体系主要性银行应分外满意附加本钱请求，公司当选海内体系主要性银行第二组，合用附加本钱请求为0.5%，即2023年1月1日起，公司中心一级本钱充沛率、一级本钱充沛率和本钱充沛率别离不得低于8%、9%和11%景区纸质门票图片。

　　陈述期内，公司风险办理对峙“控新降旧”并举，连续加大存量不良资产处理力度，整年现金清收金额立异高，不良存款余额、不良存款率持续四年“双降”。陈述期末，本团体不良存款余额741.98亿元，较上年底削减4.21亿元；不良存款率1.48%，较上年底降落0.04个百分点；拨备笼盖率173.51%，较上年底上升14.47个百分点；存款拨备率（拨贷比）2.57%，较上年底上升0.15个百分点。

　　（11） 现金分红比例=现金分红的数额/分红年度兼并报表中归属于母公司一般股股东的净利润，以停止陈述期末公司一般股总股本29,352,176,848股测算。

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　　5. 经董事会审议的陈述期利润分派预案：以届时施行利润分派股权注销日一般股总股本为基数，向部分一般股股东每10股派发明金股利群众币3.21元（含税）。

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　　（6）西部地域：重庆、四川、贵州、云南、广西、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆、内蒙古、西藏地辨别行

　　2023年3月24日，上投摩根股权变动由上海市市场监视办理局予以注销。4月3日，上投摩根股权让渡交割完成。相干事项详见公司2023年4月5日公布的通告。

　　注：按照群众银行《体系主要性银行附加羁系划定（试行）》，体系主要性银行应分外满意附加杠杆率请求，公司当选海内体系主要性银行第二组，自2023年1月1日起，公司合用附加杠杆率请求为0.25%，杠杆率不得低于4.25%。

　　陈述期内，团体整年完成手续费及佣金支出320.35亿元，比上年削减57.31亿元，降落15.18%。

　　筹资举动利用的现金流量净额 -370,694 -46,702 分歧用 刊行债券及同业存单收到的现金削减

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　　1. 今年度陈述择要来自年度陈述全文，为片面理解本公司的运营功效、财政情况及将来开展计划，投资者该当到上海证券买卖所网站等中国证监会指定媒体上认真浏览年度陈述全文。

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　　（12） 存款总额为企业存款、小我私家存款及单据贴现本金余额的合计，存款总额为企业存款、小我私家存款和其他存款本金余额的合计。

　　本团体于2023年度施行了财务部于比年公布的《企业管帐原则注释第16号》(财会[2022]31号)和《企业管帐原则第 25号——保险条约》(财会[2020]20号)，具领会计政策变动状况及对公司的影响拜见《按企业管帐原则体例的2023年度财政报表及审计陈述》的财政报表附注“3、35.主要管帐政策变动”。

　　陈述期末，本团体资产总额为90,072.47亿元，较上年底增长3,025.96亿元，增加3.48%；此中，本外币存款总额（含单据贴现）为50,177.54亿元，较上年底增长1,170.92亿元，增加2.39%。对公存款总额（不含单据贴现）28,409.99亿元，批发存款总额18,658.22亿元。本团体欠债总额82,743.63亿元，较上年底增长2,764.87亿元，增加3.46%；此中，本外币存款总额为49,846.30亿元，较上年底增长1,581.52亿元，增加3.28%。

　　本团体的商誉次要为上海信任资产组及上海信任相干子公司资产组。于2023年底，上述资产组的现金流根本自力于其他资产或资产组发生的现金流入，并别离属于信任营业分部、货泉掮客分部及投资办理分部。

　　行、本钱市场颠簸，和公司信贷增加动能不敷、营业构造调解等身分影响，公司效益目标阶段性承压。本团体完成停业支出1,734.34亿元，同比削减151.88亿元，降落8.05%；完成利润总额406.92亿元，同比削减154.57亿元，降落27.53%；归属于母公司股东的净利润367.02亿元，同比削减144.69亿元，降落28.28%。

　　公司按照《贸易银行杠杆率办理法子（订正）》对杠杆率目标停止计量。陈述期末，本行杠杆率为6.27%，较上年底降落 0.20个百分点；团体杠杆率为6.63%，比上年底降落0.17个百分点。公司在官方网站（）投资者干系专栏表露本陈述期杠杆率相干明细信息。

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　　上述股东联系关系干系或分歧动作干系的阐明 1.上海国际团体有限公司为上海上国投资产办理有限公司、上海国鑫投资开展有限公司的控股公司。 2.富德行命人寿保险股分有限公司－传统、富德行命人寿保险股分有限公司－本钱金、富德行命人寿保险股分有限公司－全能H为统一法人。 除上述状况外，公司未知上述股东之间有联系关系干系或分歧动作干系。

　　项目 第一季度（1-3月份） 第二季度（4-6月份） 第三季度（7-9月份） 第四时度（10-12月份）

　　股东称号 陈述期内增减 期末持股数目 比例（%） 持有有限售前提股分数目 质押、标识表记标帜或解冻数 股东性子

　　公司于2023年7月21日施行了2022年度A股一般股利润分派。按照《上海浦东开展银行股分有限公司公然辟行可转换公司债券召募仿单》相干条目及有关法例划定，在公司可转债刊行后，当公司呈现因派送现金股利使公司股东权益发作变革时，公司将响应调解可转债转股价钱。为此，本次利润分派施行后，浦发转债的初始转股价钱自2023年7月21日（除息日）起，由群众币13.56元/股调解为群众币13.24元/股。

　　投资举动利用的现金流量净额 -29,781 -170,324 分歧用 发出投资收到的现金增长

　　称号 账面代价 可发出金额 减值金额 公道代价和处理用度的肯定方法 枢纽参数 枢纽参数的肯定根据

　　2. 本公司董事会、监事会及董事、监事、初级办理职员包管年度陈述内容的实在、精确、完好，不存在虚伪纪录、误导性陈说或严重漏掉，并负担个体和连带的法令义务。

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　　（4） 归属于母公司一般股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益东西优先股、永续债部门）/期末一般股股本总数。

　　陈述期内，本团体各项营业连续开展，完成停业支出1,734.34亿元，同比削减151.88亿元，降落8.05%；完成归属于母公司股东的净利润367.02亿元，同比降落28.28%。

　　（2） 2023年3月、2023年12月，公司别离对浦发优2、浦发优1两期优先股发放股息群众币7.215亿元、8.37亿元（含税）。2023年7月、2023年11月，公司别离对19浦发银行永续债、20浦发银行永续债付出利钱群众币14.19亿元、23.75亿元。在计较本陈述表露的每股收益及加权均匀净资产收益率等目标时，公司思索了优先股股息发放和永续债付息的影响。

　　2023年，面临庞大严重的内内部情况，公司深化贯彻党中心、国务院和上海市委市当局决议计划布置，当真落实羁系请求景区纸质门票图片，坚持不懈践行中国特征金融开展之路，同心合力、共克时艰，深化促进变革立异与转型开展，不竭进步效劳实体经济质效。2023年四时度以来，公司以数智化计谋为引领，展开“百日攻坚”景区纸质门票图片，加大资产投放力度，净利润降幅较前三季度收窄，风险压降效果明显，运营开展团体显现企稳向好态势，夯实了高质量开展的根底。

　　2023年1月19日，中国证监会公布《关于批准上投摩根底金办理有限公司变动股东、实践掌握人的批复》（证监答应〔2023〕151号），批准摩根资产办理控股公司（JPMorgan Asset Management Holdings, Inc.）（以下简称“摩根资产”）成为上投摩根底金办理有限公司（以下简称“上投摩根”）次要股东；批准摩根大通公司（JP Morgan Chase & Co.）成为上投摩根实践掌握人；对摩根资产经由过程依法受让上投摩根群众币2.5亿元出资（占注书籍钱比例100%）无贰言。相干事项详见公司2023年1月20日公布的通告。

　　陈述期内，本团体利钱收入1,791.63亿元，同比上升133.12亿元，增加8.03%。次要是客户存款利钱收入上升而至。

　　陈述期内，本团体投资利钱支出为658.96亿元，比上年上升6.35%，投资均匀收益率为3.46%，比上年降落了0.08个百分点。

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　　陈述期内，本团体营业及办理费为514.24亿元，同比削减2.25%；本钱支出比为29.65%，比上年增长1.76个百分点。

　　注：职员数、所属机构数、资产范围合计数均不包罗控股子公司。职员数包罗各种用工职员，此中从业职员57,017人，效劳外包职员3,689人。

　　（3） 十分常性损益按照《公然辟行证券的公司信息表露注释性通告第1号——十分常性损益（2023年订正）》的界说计较。

　　3. 公司于2024年4月26日在上海召开第七届董事会第六十八次集会，部分董事亲身列席集会并利用表决权。

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　　陈述期内，团体完成利钱净支出1,184.35亿元，同比削减152.34亿元，降落11.40%景区纸质门票图片。

　　（3）以届时施行利润分派股权注销日一般股总股本为基数，向部分股东每10股派送现金股利3.21元群众币（含税）。停止2023年12月31日，以公司一般股总股本29,352,176,848股为基数，合计分派现金股利群众币94.22亿元（含税）。

　　陈述期内，本团体完成营业总支出3,601.79亿元，同比削减33.69亿元，降落0.93%。

　　注：按照中国群众银行办公厅2022年7月印发的《黄金租借营业办理暂行法子》（银办发〔2022〕88号）有关划定，自

　　陈述期内，本团体强化协同力度，鞭策子公司落实羁系请求，连结妥当开展。公司充实操纵跨境营业平台，稳步促进国际化运营。陈述期内，境外及从属机构 完成营收合计150.41亿元，停业利润61.90亿元。国际营业平台资产合计3,590.66亿元。

　　注：（1）以上为按照原中国银保监会《贸易银行本钱办理法子（试行）》计量的母公司和团体口径本钱充沛率相干数据及信息。中心一级本钱净额=中心一级本钱-中心一级本钱扣减项；一级本钱净额=中心一级本钱净额+其他一级本钱-其他一级本钱扣减项；总本钱净额=一级本钱净额+二级本钱-二级本钱扣减项。

　　陈述期末，本团体股东权益为7,328.84亿元，比上年底增加3.69%。归属于母公司股东权益为7,247.49亿元，比上年底增加3.85%；未分派利润为2,083.33亿元，比上年底增加2.52%，次要是因为陈述期内完成净利润和利润分派而至。

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　　按照经审计的2023年度管帐报表，母公司共完成净利润为329.33亿元。此中扣除2023年发放的浦发优1和浦发优2股息共15.59亿元、永续债派息37.94亿元后，可供一般股股东分派确当年利润为275.80亿元。

　　停止2023年12月31日，累计已有群众币1,412,000元浦发转债转为公司一般股，累计转股股数96,451股，占浦发转债转股前公司已刊行一般股股分总额的 0.0003%南京紫金山玩耍攻略。还没有转股的浦发转债金额为群众币49,998,588,000元，占浦发转债刊行总量的比例为99.9972%。

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　　前十名优先股股东之间，上述股东与前十名一般股股东之间存在联系关系干系或属于分歧动作人的阐明 1.中国安然人寿保险股分有限公司－分红－个险分红、中国安然人寿保险股分有限公司－自有资金、中国安然人寿保险股分有限公司－全能－个险全能、中国安然财富保险股分有限公司－传统－一般保险产物为分歧动作人。 2.光大永明资管－光大永明资产聚优 2号权益类资产办理产物、光大永明资管－光大永明资产聚优 1号权益类资产办理产物为统一法人。 除上述状况外，公司未知上述股东之间有联系关系干系或分歧动作干系。

　　陈述期内，所得税用度32.63亿元，比上年削减8.89亿元，同比削减21.41%；实践所得税率8.02%，同比上升0.63个百分点。

　　停止陈述期末，公司存款占比56.62%，比上年底上升3.60个百分点，小我私家存款占比37.18%，比上年底降落1.43个百分点，单据贴现占比6.20%，比上年底降落2.17个百分点。

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　　稀释每股收益=（归属于母公司一般股股东的净利润+稀释性潜伏一般股对归属于母公司一般股股东净利润的影响）/（刊行在外的一般股加权均匀数+稀释性潜伏一般股转化为一般股的加权均匀数）。

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　　陈述期内，本团体同业和其他金融机构存拆放金钱利钱收入为349.17亿元，比上年增长46.53%。

　　福州分行 福州市台江区鳌峰街道鳌峰路66号富闽时期广场1#楼1层16-24贸易、4层01-02贸易、5-7层01商务办公、18-21层01商务办公 733 51 65,466

　　陈述期内，本团体完成非利钱净支出549.99亿元，比上年上升0.08%；此中，手续费及佣金净支出244.53亿元，降落14.77%，其他非利钱收益305.46亿元，增加16.31%。

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　　（2）按照原中国银保监会《关于贸易银行本钱组成信息表露的羁系请求》，公司在官方网站（）投资者干系专栏表露本陈述期本钱组成表、有关科目睁开阐明表、本钱东西次要特性等附表信息。

　　2023年起，本团体与金融机构间展开的黄金租借营业，租出端从“贵金属”调解至“拆出资金”列报，租入端从“买卖性金融欠债”调解至“拆入资金”列报，同口径调解2022年底比力数据。

　　（7） 扣除十分常性损益后片面摊薄净资产收益率=陈述期归属于母公司一般股股东的扣除十分常性损益的净利润/期末归属于母公司一般股股东的净资产。

　　停止陈述期末，本团体资产总额90,072.47亿元，比上年底增长3,025.96亿元，增加3.48%南京紫金山玩耍攻略。

　　项目 股本 其他权益东西 本钱公积 红利公积 普通风险筹办 其他综合收益 未分派利润 归属于母公司股东权益合计

　　陈述期内，本团体客户存款利钱收入为1,053.78亿元，比上年增加8.83%，客户存款均匀本钱率2.16%，比客岁上升0.06个百分点。

　　陈述期内，本团体存拆放同业和其他金融机构来往营业利钱支出为195.83亿元，比上年增加30.24%，存拆放同业和其他金融机构来往营业均匀收益率为2.89%，比上年上升了0.69个百分点。

　　兰州分行 兰州市城关区庆阳路 2号“隆运·金茂”裙楼104室、Ｂ塔20、24至32层 474 24 28,537

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　　停止陈述期末，本团体欠债总额82,743.63亿元，比上年底增长2,764.87亿元，增加3.46%。