渤海银行西安分行违法遭罚 违规开展理财投资业务

　　北京12月17日讯 银保监会网站今日公布的陕西银保监局行政处罚信息公开表（陕银保监银罚决字〔2019〕76号）显示，渤海银行股份有限公司西安分行存在违规开展理财投资业务，严重违反审慎经营规则的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，陕西银保监局对其处以罚款35万元。

　　据2018年度报告摘要，渤海银行第一大股东为天津泰达投资控股有限公司，持股比例25.00%；第二大股东为渣打银行（香港）有限公司，持股比例19.99%；第三大股东为中海集团投资有限公司，持股比例13.67%。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　以下为处罚原文：